移動金融30系列之商業(yè)銀行商業(yè)模式及投資可行性分析報告

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報告編號：97967
出版日期：2016年6月
出版機構：亞博中研研究院
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報告目錄
-章：移動金融發(fā)展可行性及緊迫性研究

1.1 -：為移動金融提供有利導向

1.1.1 移動金融-體系完善

（1）移動金融-體系

（2）各階段移動金融-重點

1.1.2 多層次-政策陸續(xù)-

（1）相關行業(yè)匯總

（2）重點政策-

1.1.3 -步入規(guī)范時期

1.1.4 移動金融政策及發(fā)展規(guī)劃

1.2 移動終端：用戶增長拉動市場需求

1.2.1 移動終端用戶規(guī)模大幅增長

1.2.2 移動終端用戶區(qū)域相對集中

1.2.3 三線城市用戶增速趕超二線

1.2.4 手機銀行用戶比例指數(shù)增長

1.3 -技術：技術成熟助推行業(yè)發(fā)展

1.3.1 移動終端設備技術不斷成熟

1.3.2 移動通信技術提供網(wǎng)絡基礎

1.3.3 利用大數(shù)據(jù)等技術-營銷

1.4 普惠金融：移動金融利好民生-

1.4.1 移動金融不受區(qū)域經(jīng)濟-

1.4.2 加快金融信息化與城市融合

1.4.3 在便民服務領域有-優(yōu)勢

1.5 用戶體驗：移動金融發(fā)展戰(zhàn)略-

1.5.1 服務快捷便利

1.5.2 增強信息安全

1.5.3 -及時

1.5.4 降低交易成本

第2章：移動金融國際市場及三大發(fā)展經(jīng)驗

2.1 全球：移動金融市場規(guī)模持續(xù)增長

2.1.1 發(fā)達重點發(fā)展快捷即時性

2.1.2 新興市場重視移動金融基礎建設

2.1.3 全球移動業(yè)務帶動市場需求

2.1.4 全球移動金融九大發(fā)展趨勢

2.2 歐美：-應用層出不窮

2.2.1 歐美地區(qū)移動基礎設施完備

2.2.2 歐美地區(qū)移動金融業(yè)務規(guī)模

2.2.3 移動金融應用-發(fā)展進程

2.2.4 歐美地區(qū)移動金融案例分析

2.2.5 歐美移動金融發(fā)展經(jīng)驗啟示

2.3 日韓：協(xié)作發(fā)展跨界-

2.3.1 日韓電信產(chǎn)業(yè)發(fā)展相對繁榮

2.3.2 日韓移動金融規(guī)模占比提高

2.3.3 日韓建立行業(yè)跨界合作模式

2.3.4 日韓移動金融業(yè)務案例分析

2.3.5 日韓移動金融發(fā)展經(jīng)驗啟示

2.4 新興市場：普惠金融發(fā)展迅速

2.4.1 新興市場移動環(huán)境尚需培養(yǎng)

2.4.2 新興市場移動金融業(yè)務潛力

2.4.3 新興市場移動金融業(yè)務案例分析

2.4.4 新興市場移動金融發(fā)展經(jīng)驗啟示

第3章：移動金融市場與四大痛點-策略

3.1 我國移動金融發(fā)展規(guī)模與用戶特征

3.1.1 移動金融用戶規(guī)模倍數(shù)增長

3.1.2 移動金融細分領域占比情況

3.1.3 移動金融用戶需求特征分析

3.1.4 移動金融用戶分布區(qū)域集中

3.2 商業(yè)模式：用戶導向與盈利相結合

3.2.1 移動金融商業(yè)模式發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2 移動金融商業(yè)模式-方法

3.2.3 模式-的外部環(huán)境因素分析

（1）市場環(huán)境對商業(yè)模式-影響

（2）技術環(huán)境對商業(yè)模式-影響

（3）競爭環(huán)境對商業(yè)模式-影響

（4）-環(huán)境對商業(yè)模式-影響

3.2.4 模式-的內部資源整合分析

（1）商業(yè)銀行基礎客戶遷移

（2）商業(yè)銀行跨界合作分析

（3）商業(yè)銀行技術應用能力

3.3 營銷管理：擴大移動金融業(yè)務布局

3.3.1 移動金融營銷管理發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.2 移動金融營銷管理實現(xiàn)途徑

3.3.3 移動金融營銷管理方案制定

3.4 產(chǎn)品-：增強商業(yè)銀行競爭能力

3.4.1 移動金融產(chǎn)品-發(fā)展現(xiàn)狀

3.4.2 -移動金融產(chǎn)品途徑分析

3.4.3 -產(chǎn)品加強風險防范措施

（1）正確-市場不確定性風險

（2）綜合內外因素降低環(huán)境風險

3.4.4 移動金融產(chǎn)品績效衡量方式

3.5 渠道優(yōu)化：商業(yè)銀行渠道重要組成

3.5.1 我國移動金融渠道-優(yōu)勢

3.5.2 目前移動金融渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（1）移動金融主要渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（2）移動金融其他載體發(fā)展現(xiàn)狀

3.5.3 商業(yè)銀行傳統(tǒng)渠道發(fā)展策略

3.5.4 與傳統(tǒng)渠道結合打造渠道環(huán)

第4章：移動金融生態(tài)系統(tǒng)重點領域及-分析

4.1 移動金融行業(yè)整體經(jīng)營情況

4.1.1 國有銀行移動金融經(jīng)營情況

（1）國有銀行移動金融業(yè)務發(fā)展策略

（2）國有銀行移動金融業(yè)務發(fā)展規(guī)模

（3）國有銀行移動金融業(yè)務-情況

（4）國有銀行移動金融業(yè)務覆蓋率

4.1.2 股份制銀行移動金融經(jīng)營情況

（1）股份制銀行移動金融業(yè)務發(fā)展策略

（2）股份制銀行移動金融業(yè)務發(fā)展規(guī)模

（3）股份制銀行移動金融業(yè)務-情況

（4）股份制銀行移動金融業(yè)務覆蓋率

4.1.3 城商行移動金融經(jīng)營情況

（1）城商行移動金融業(yè)務-情況

（2）城商行移動金融業(yè)務覆蓋率

4.1.4 農(nóng)信社移動金融經(jīng)營情況

（1）農(nóng)信社移動金融業(yè)務-情況

（2）農(nóng)信社移動金融業(yè)務覆蓋率

4.2 移動銀行：商業(yè)銀行移動金融基本領域
4.2.1 我國手機銀行發(fā)展現(xiàn)狀

（1）我國手機銀行市場規(guī)模

（2）我國手機銀行用戶規(guī)模

（3）我國手機銀行主要功能

（4）我國手機銀行業(yè)務模式

4.2.2 移動銀行競爭態(tài)勢分析

4.2.3 移動銀行-發(fā)展趨勢

4.2.4 移動銀行-分析

（1）工商銀行移動銀行發(fā)展解析

1）工商銀行移動金融發(fā)展現(xiàn)狀

2）工商銀行移動銀行業(yè)務規(guī)模

3）工商銀行移動銀行業(yè)務結構

4）工商銀行移動銀行發(fā)展戰(zhàn)略

（2）招商銀行移動銀行發(fā)展解析

1）招商銀行移動金融發(fā)展概述

2）招商銀行移動銀行業(yè)務規(guī)模

3）招商銀行移動銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略

4.3 -：商業(yè)銀行移動金融-競爭領域

4.3.1 我國-規(guī)�，F(xiàn)狀

4.3.2 -發(fā)展的驅動因素

（1）-市場驅動因素

（2）-政策驅動因素

（3）-技術驅動因素

（4）-基礎設施驅動

4.3.3 銀行-產(chǎn)業(yè)商業(yè)模式

（1）移動運營商為-商業(yè)模式

（2）金融機構-商業(yè)模式分析

（3）第-服務提供商模式

（4）銀行和運營商合作運營模式

4.3.4 -競爭態(tài)勢分析

4.3.5 銀行-發(fā)展趨勢

4.3.6 --分析

（1）交通銀行-發(fā)展解析

1）交通銀行移動金融發(fā)展情況

2）交通銀行-業(yè)務規(guī)模

3）交通銀行-發(fā)展戰(zhàn)略

（2）民生銀行-發(fā)展解析

1）民生銀行移動金融發(fā)展情況

2）民生銀行-業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀

3）民生銀行-業(yè)務規(guī)模

4）民生銀行移動金融發(fā)展策略

4.4 移動-：商業(yè)銀行與非銀機構競爭新升級

4.4.1 我國移動-規(guī)模現(xiàn)狀

4.4.2 移動-發(fā)展原因解析

4.4.3 移動-競爭態(tài)勢分析

4.4.4 銀行移動-發(fā)展趨勢

4.4.5 移動--分析

（1）平安銀行移動-發(fā)展分析

1）平安銀行移動金融發(fā)展情況

2）平安銀行移動-業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀

3）平安銀行移動-發(fā)展規(guī)劃

（2）廣發(fā)銀行移動-發(fā)展分析

1）廣發(fā)銀行移動金融發(fā)展情況

2）廣發(fā)銀行移動金融發(fā)展布局

3）廣發(fā)銀行移動金融發(fā)展規(guī)模

4）廣發(fā)銀行移動-業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀

4.5 移動商務：商業(yè)銀行移動生活業(yè)務布局

4.5.1 我國電子商務發(fā)展現(xiàn)狀

（1）我國電子商務發(fā)展規(guī)模

（2）我國電子商務市場結構

4.5.2 移動商務發(fā)展機遇挑戰(zhàn)

4.5.3 銀行移動電商發(fā)展策略

4.5.4 銀行移動電商發(fā)展現(xiàn)狀

4.5.5 移動電商-分析

（1）光大銀行移動商務發(fā)展分析

1）光大銀行移動金融發(fā)展情況

2）光大銀行移動金融業(yè)務規(guī)模

3）光大銀行移動電商業(yè)務發(fā)展

4）光大銀行移動電商運營模式

（2）建設銀行移動商務發(fā)展分析

1）建設銀行移動金融發(fā)展情況

2）建設銀行移動電商業(yè)務規(guī)模

3）建設銀行移動電商業(yè)務結構

4）建設銀行移動電商商業(yè)模式

5）建設銀行移動電商模式優(yōu)劣勢

6）建設銀行移動電商發(fā)展前景

4.6 營銷咨詢：服務全面移動化的關鍵環(huán)節(jié)

4.6.1 銀行移動營銷業(yè)務類型

4.6.2 銀行移動營銷風險防范

4.6.3 銀行移動營銷解決方案

4.6.4 移動營銷-分析

（1）農(nóng)業(yè)銀行移動營銷發(fā)展分析

1）農(nóng)業(yè)銀行移動金融發(fā)展情況

2）農(nóng)業(yè)銀行移動金融業(yè)務規(guī)模

3）農(nóng)業(yè)銀行移動營銷業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀

（2）浦發(fā)銀行移動營銷發(fā)展分析

1）浦發(fā)銀行移動金融發(fā)展情況

2）浦發(fā)銀行移動金融產(chǎn)品情況

3）浦發(fā)銀行移動金融客戶定位

4）浦發(fā)銀行移動營銷業(yè)務發(fā)展情況

第5章：銀行移動金融業(yè)務發(fā)展四大趨勢及投資前景

5.1 移動金融市場環(huán)境及趨勢預測

5.1.1 移動金融相關政策方向預測

5.1.2 移動金融經(jīng)濟消費環(huán)境預測

（1）我國居民消費指數(shù)預測

（2）2016-2021年電子商務發(fā)展規(guī)模預測

（3）中小企業(yè)發(fā)展規(guī)模預測

（4）移動金融經(jīng)濟消費環(huán)境總體趨勢預判

5.1.3 移動金融用戶需求導向預測

（1）2016-2021年移動終端用戶規(guī)模預測

（2）2016-2021年手機銀行用戶規(guī)模預測

（3）2016-2021年-用戶規(guī)模預測

（4）我國移動金融用戶需求發(fā)展趨勢預判

5.1.4 移動金融技術發(fā)展趨勢預測

5.2 消費金融：豐富業(yè)務應用場景

5.2.1 消費金融符合移動金融目標

5.2.2 移動金融如何布局消費金融

5.2.3 風控能力成為行業(yè)關鍵問題

5.2.4 消費金融重點投資機會分析

5.3 跨界合作：打造產(chǎn)品特色應用

5.3.1 用戶思維促移動金融跨界合作

5.3.2 移動金融跨界合作途徑解析

5.3.3 移動金融跨界合作風險管理

5.3.4 跨界合作方向重點投資機會

5.4 多方推動：建立和諧生態(tài)系統(tǒng)

5.4.1 移動金融生態(tài)系統(tǒng)建設重要性

5.4.2 移動金融生態(tài)系統(tǒng)建設要素

5.4.3 移動金融系統(tǒng)建設如何開展

5.4.4 生態(tài)系統(tǒng)建設重點投資機會

5.5 技術發(fā)展：探索-模式

5.5.1 -為移動金融提供保障

5.5.2 移動金融硬件安全技術發(fā)展趨勢

5.5.3 移動金融系統(tǒng)安全技術發(fā)展趨勢

5.5.4 技術發(fā)展領域主要投資機會

圖表目錄

圖表1：移動金融-體系的主要機構-職能

圖表2：移動金融不同發(fā)展階段的-重點

圖表3：我國多層次-相關政策匯總

圖表4：“互聯(lián)網(wǎng)+”普惠金融重點任務

圖表5：2014-2015年我國-相關政策匯總

圖表6：2012-2015年移動智能終端用戶規(guī)模（單位：億臺，%）

圖表7：截至2015年我國移動智能終端用戶省份分布tiop10（單位：%）

圖表8：截至2015年我國移動智能終端用戶區(qū)域分布情況（單位：%）

圖表9：2015年我國一二三線城市移動智能終端用戶全年增幅比較（單位：%）

圖表10：2014-2015年個人手機銀行用戶比例變化趨勢（單位：%）

圖表11：2015年移動智能終端用戶上網(wǎng)環(huán)境分布（單位：%）

圖表12：2015年我國移動4g用戶增長趨勢（單位：萬戶，%）

圖表13：發(fā)達移動金融發(fā)展主要特點

圖表14：新興市場移動金融發(fā)展主要特點

圖表15：智能手機覆蓋率（單位：%）

圖表16：各國網(wǎng)民不同年齡段設備訪問時間（單位：%）

圖表17：消費者對移動錢包態(tài)度調查（單位：%）

圖表18：2000-2015年主要歐美移動電話使用人數(shù)變化趨勢（單位：百萬人）

圖表19：2005-2015年歐美地區(qū)每100居民移動電話用戶數(shù)變化趨勢（單位：戶）

圖表20：2011-2015年美國移動銀行在各類用戶中的普及程度（單位：%）

圖表21：2014-2015年英國消費者手機app周均轉賬額（單位：億英鎊，%）

圖表22：美國-證券移動金融業(yè)務板塊

圖表23：歐美移動金融的發(fā)展給我國帶來的經(jīng)驗

圖表24：2000-2015年日韓移動電話使用人數(shù)變化趨勢（單位：百萬人）

圖表25：韓國智能手機移動銀行網(wǎng)絡銀行總使用次數(shù)中比重（單位：%）

圖表26：日韓移動金融的發(fā)展給我國帶來的經(jīng)驗

圖表27：2014-2020年拉美地區(qū)移動環(huán)境重要指標及預測（單位：億，%）

圖表28：2013-2017年拉美地區(qū)手機使用情況占比及預測（單位：百萬人，%）

圖表29：2005-2015年非洲與亞太地區(qū)每100居民移動電話用戶數(shù)（單位：戶）

圖表30：新興市場移動金融的發(fā)展給我國帶來的經(jīng)驗

圖表31：2014-2015年我國移動金融整體用戶規(guī)模及增長情況（單位：億臺，%）

圖表32：2015年一季度我國移動金融細分領域占比（單位：%）

圖表33：移動金融細分行業(yè)用戶規(guī)模及增速（單位：%）

圖表34：2015年3月我國移動金融用戶性別分布情況（單位：%）

圖表35：2015年3月我國移動金融用戶年齡分布情況（單位：%）

圖表36：2015年我國移動金融用戶區(qū)域分布情況（單位：%）

圖表37：2014q1-2015q1我國一二三線城市移動金融用戶規(guī)模（單位：億）

圖表38：2015q1我國一二三線城市移動金融用戶規(guī)模增速（單位：%）

圖表39：移動-的特性

圖表40：移動金融的業(yè)務變革

圖表41：商業(yè)銀行移動金融的信息科技領域的能力建設要點

圖表42：商業(yè)銀行通過體驗營銷提高移動金融市場滲通率的途徑

圖表43：2015年我國大型國有銀行移動金融業(yè)務發(fā)展規(guī)模（單位：萬億元）

圖表44：2014-2015年我國大型國有銀行移動金融應用覆蓋量增長情況（單位：%）

圖表45：2014-2015年我國大型國有銀行移動金融應用覆蓋率及活躍率情況（單位：%）

圖表46：2015年我國部分股份制銀行移動金融業(yè)務發(fā)展規(guī)模（單位：萬億元）

圖表47：2014-2015年我國股份制銀行移動金融應用覆蓋量-0增長情況（單位：%）

圖表48：2014-2015年我國股份制銀行移動金融應用覆蓋率及活躍率情況（單位：%）

圖表49：2014-2015年我國城商行移動金融應用覆蓋量-0增長情況（單位：%）

圖表50：2014-2015年我國城商行移動金融應用覆蓋率情況（單位：%）

圖表51：2014-2015年我國城商行移動金融應用活躍率情況（單位：%）

圖表52：2014-2015年我國農(nóng)信社移動金融應用覆蓋量-0增長情況（單位：%）

圖表53：2014-2015年我國農(nóng)信社移動金融應用覆蓋率及活躍率情況（單位：%）

圖表54：2011-2015年手機銀行交易規(guī)模及增長率（單位：萬億元，%）

圖表55：2011-2015年手機銀行用戶規(guī)模及增長率（單位：億人）

圖表56：我國商業(yè)銀行手機銀行主要功能

圖表57：手機銀行業(yè)務模式

圖表58：2015年手機銀行交易規(guī)模市場份額占比分布情況（單位：%）

圖表59：截至2015年12月移動銀行app用戶覆蓋-0（單位：%）

圖表60：我國移動銀行-趨勢匯總

圖表61：工商銀行融e行升級后特性介紹

圖表62：2012-2015年工商銀行手機銀行客戶數(shù)量規(guī)模變化情況（單位：億戶）

圖表63：工商銀行融e行業(yè)務特性介紹

圖表64：招商銀行手機銀行4.0構想

圖表65：2008-2015年-注冊賬戶規(guī)模及趨勢預測（單位：億戶，%）

圖表66：2008-2015年第三方-市場交易規(guī)模及增長率變化（單位：億元，%）

圖表67：2015年第三方-交易規(guī)模市場份額（單位：%）

圖表68：2011-2015年-絡購物市場交易規(guī)模（單位：億元，%）

圖表69：2011-2015年-絡購物用戶規(guī)模（單位：億人，%）

圖表70：2011-2015年-絡購物用戶人均消費額（單位：元，%）

圖表71：2015年互聯(lián)網(wǎng)支付用戶使用支付方式意愿分析（單位：%）

圖表72：-技術發(fā)展情況

圖表73：2005-2015年我國網(wǎng)民數(shù)量及互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位：萬人，%）

圖表74：2007-2015年我國移動網(wǎng)民規(guī)模及增長速度

圖表75：2008-2015年我國聯(lián)網(wǎng)pos終端保有量變化情況（單位：萬臺，%）

圖表76：2008-2015年每臺-對應的-數(shù)（單位：張/臺，%）

圖表77：2008-2015年我國每萬人pos終端擁有量情況（單位：臺/萬人，%）

圖表78：主要萬人pos保有量比較（單位：臺/萬人）

圖表79：2008-2015年我國-消費總額變化情況（單位：萬億元，%）

圖表80：2005-2015年我國-消費在社會零售總額中的占比（單位：%）

圖表81：移動運營商單獨-的-產(chǎn)業(yè)鏈

圖表82：移動運營商相對-的-產(chǎn)業(yè)鏈

圖表83：金融機構-的-產(chǎn)業(yè)鏈

圖表84：第-平臺-的-產(chǎn)業(yè)鏈

圖表85：銀聯(lián)-業(yè)務發(fā)展策略分析

圖表86：移動運營商簽訂戰(zhàn)略合作的銀行

圖表87：交通銀行移動金融業(yè)務發(fā)展狀況

圖表88：2012-2015年交通銀行手機銀行支付規(guī)模及增速（單位：萬億元）

圖表89：2013-2015年民生銀行手機銀行交易規(guī)模及增速（單位：萬億元，%）

圖表90：2013-2015年民生銀行手機銀行用戶規(guī)模及增速（單位：千戶，%）

圖表91：交通銀行移動金融業(yè)務發(fā)展策略

圖表92：我國移動-產(chǎn)品應用類型分類

圖表93：我國各類銀行移動應用開發(fā)率

圖表94：2015年3月移動銀行應用-（單位：%）

圖表95：2015年3月-2015年3月移動銀行應用覆蓋量增長趨勢（單位：%）

圖表96：2011-2015年廣發(fā)銀行手機銀行交易規(guī)模（單位：億元）

圖表97：2009-2015年我國電子商務市場交易規(guī)模（單位：萬億元，%）

圖表98：2015年電子商務市場細分行業(yè)構成

圖表99：我國四大銀行移動電商平臺發(fā)展情況匯總

圖表100：2013-2015年光大銀行手機銀行客戶規(guī)模（單位：萬戶）

圖表101：建設銀行移動金融業(yè)務發(fā)展歷程

圖表102：2013-2015年建設銀行移動電商業(yè)務交易額（單位：億元）

圖表103：建設銀行移動電商業(yè)務結構分析

圖表104：建設銀行移動電商業(yè)務客戶定位

圖表105：建設銀行移動電商業(yè)務目標定位

圖表106：建設銀行移動電商模式優(yōu)劣勢分析

圖表107：建設銀行移動金融業(yè)務發(fā)展前景

圖表108：銀行移動營銷業(yè)務類型

圖表109：銀行移動營銷解決方案構架圖

圖表110：移動安全平臺介紹

圖表111：農(nóng)業(yè)銀行移動金融業(yè)務發(fā)展歷程

圖表112：2012-2015年農(nóng)業(yè)銀行手機銀行交易規(guī)模（單位：萬億元）

圖表113：“幸福農(nóng)場”運作要點

圖表114：浦發(fā)銀行移動金融產(chǎn)品介紹

圖表115：2016-2021年我國電子商務市場交易規(guī)模預測（單位：萬億元）

圖表116：2016-2021年移動智能終端用戶規(guī)模預測（單位：億臺）

圖表117：2016-2021年手機銀行個人用戶規(guī)模預測（單位：億戶）

圖表118：2016-2021年手機支付用戶規(guī)模預測（單位：億人）

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